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債務、討債
最狂女帳房掏空2億元又詐貸37億 搞垮公司
牙材商鼎興的負責人何宗英涉嫌向銀行、租賃公司詐貸37.7點億元,被依詐欺、違反《銀行法》等罪起訴,檢方追查發現,鼎興的財務主管江美玉才是幕後影武者,她在2008年竟找親友充當地下錢莊金主搞高利貸,掏空自家公司2億多元,拿去幫親友買高額保單,讓家人花用,才會害鼎興出現財務危機進而搞詐貸,北檢昨依違反《銀行法》等罪起訴江美玉和胞妹江美蘭,並對江美玉具體求刑25年,由於江美玉在押,北檢今將她移審北院。
檢調調查,成立於1949年的鼎興在2008年間出現虧損,何宗英為填補財務缺口,夥同江美玉和總經理張譽瀚,陸續要求熟識的牙醫提供假支票,用來偽造假買賣契約,再由江女辦貸款,利用旗下約8家公司,製造與10多家下游醫療院所之間有採購交易契約,並附假發票、診所或醫師開立的支票,以此向13家銀行和6家融資公司涉詐貸30多億元。
但鼎興仍在今年6月開始跳票,檢調搜索約談後,查扣鼎興偽刻的醫院診所大小章,但何宗英否認犯案,把責任都推給江女,何遭檢方起訴並具體求刑20年。
只是一間經營超過一甲子的醫材公司為何突然出現財務缺口?檢調追查發現,原來鼎興於2008年間一度需要資金周轉,江美玉卻趁機找來親友借款給公司,但佯稱是向十多個地下錢莊和金主借款,還瞞著何宗英擅自決定以高達720%的年息還錢給親友,藉此掏空公司高達2億多元,不料鼎興最後卻被高額利息拖出財務缺口,江美玉於是慫恿何宗英等人一起向銀行詐貸。
檢調更查出,江美玉掏空公司2億多元後,先匯到江美玉和妹妹江美蘭等親友帳戶,為了洗錢,江美玉就將錢拿去幫親友買高額保單,其餘則匯到江美玉等人位於澳洲的帳戶內,讓家人花用。
江美玉遭收押後,屢次出庭都聲稱有背痛等狀況,還曾經腿軟被辦案人員「扛著」進出,面對檢調偵訊,則並重就輕,還辯稱這些金主都真有其人,至於為何自己會有這麼多錢,江美玉竟稱自己很會賺,否認詐貸、背信。
但北檢根據公司帳冊和江美玉等人金流,認定她犯案,並痛批江美玉所為導致鼎興深陷財務黑洞,還夥同何宗英詐貸37.7億元,嚴重破壞社會金融秩序,且犯後飾詞狡辯,毫不見悔意,因此依違反《銀行法》、《洗錢防制法》和背信等罪起訴江美玉,並求處25年重刑。而江美蘭讓家人享有鉅款,卻債留公司,也被依背信等罪起訴。
而北檢為了追徵不法所得,也查扣了江美玉名下房產,還有價值約1.6億元的保險保單,並向法院聲請宣告沒收。其餘贓款,北檢已透過法務部進行司法互助調查江美玉在澳洲的房產或存款。(吳珮如、呂志明/台北報導)
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